Osobní poradce · Hradec Králové
Chceš poradce, který zná tvůj příběh?
V Novotný & Svoboda dostaneš osobního poradce, který tě provede celým procesem důchodového plánování – od prvního setkání až po klidné stáří.
Proč plánovat důchod právě teď?
Čas je při budování finanční rezervy na stáří tím nejcennějším zdrojem. Každý rok odkládání znamená vyšší měsíční vklady nebo nižší příjem v důchodu. V Novotný & Svoboda ti ukážeme konkrétní čísla – kolik potřebuješ, kdy to dokážeš mít a co pro to musíš udělat dnes. Náš přístup není o obecných produktech; je o tvé situaci, tvých cílech a tvém tempu. Spolupracujeme s klienty z Hradce Králové i okolního regionu Královéhradeckého kraje a víme, že každá životní etapa přináší jiné priority. Proto s tebou hovoříme otevřeně o tom, co opravdu funguje – a co je jen zbytečně drahé.
Co pro tebe děláme
Čtyři klíčové oblasti, ve kterých ti náš tým pomáhá budovat finanční jistotu do důchodu.
Spoření na důchod
Nastavíme strukturu penzijního spoření a dlouhodobých investic tak, aby odpovídala tvému věku, příjmu a toleranci k riziku. Zahrnujeme státní příspěvky, daňové odpočty i diversifikaci portfolia.
Příjmová strategie
Propočítáme, jak nejlépe kombinovat státní důchod, soukromé renty a výběry z investic, aby ti peníze vydržely po celý důchod bez zbytečného rizika vyčerpání.
Majetek a dědictví
Pomáháme ti uspořádat nemovitosti, finanční aktiva a závěti tak, aby přechod majetku na děti nebo blízké proběhl hladce, rychle a s minimálním daňovým dopadem.
Osobní poradenství
Každý klient má svého stálého poradce. Neřešíš svůj důchod s jiným člověkem pokaždé znovu – poradce zná tvou historii, rodinu i cíle a reaguje na změny tvé situace.
„Přišel jsem k Novotný & Svoboda ve 47 letech s pocitem, že na spoření je pozdě. Poradce mi během dvou setkání ukázal konkrétní plán – dnes si spoříme s manželkou 4 200 Kč měsíčně a já vím přesně, kdy a s čím do důchodu odejdu. To klid přinese.“
Radek Novák, Hradec Králové
Udělej první krok k jasnému důchodovému plánu
Bezplatná úvodní konzultace trvá 45 minut a závazek nevzniká. Stačí vybrat termín.
Rezervovat konzultaci zdarmaJak spolupráce vypadá v praxi?
Na prvním setkání se dozvíme víc o tobě – kde teď stojíš, co vlastníš, kolik vyděláváš a kdy plánuješ odejít do důchodu. Nezabere to ani hodinu a nemusíš si připravovat žádné dokumenty předem. Poté připravíme osobní analýzu a na druhé schůzce ti ji představíme se srozumitelnými grafy ve stylu indigo-tech vizualizací, které okamžitě vidíš, jak tvoje peníze pracují v čase. Spolupráce pak probíhá podle tvého tempu – někdo preferuje čtvrtletní přehled, jiný chce být v kontaktu průběžně. Oba přístupy jsou u nás standardem.