Úvodní analýza
Na prvním setkání (45–60 minut) zmapujeme tvoji finanční situaci. Nic si nepřipravuj – stačí přijít a mluvit. Poznámky a dokumentaci zajistíme my.
Služba · Osobní poradce
Jeden poradce, celý tvůj finanční obraz
Každý klient Novotný & Svoboda má přiděleného stálého poradce, který sleduje celou tvoji finanční cestu – nejen jeden produkt nebo jedno rozhodnutí.
Co znamená mít osobního poradce pro důchod?
Osobní poradce není prodejce produktů. Je to někdo, kdo zná tvůj celkový finanční obraz – příjmy, dluhy, investice, rodinu, plány. Sleduje, jak se tvoje situace mění v čase, a proaktivně tě upozorňuje, když je potřeba aktualizovat plán. V Novotný & Svoboda jsme od roku 2011 sestavili více než 380 osobních důchodových plánů pro klienty z Královéhradeckého kraje. Za tu dobu jsme viděli, jak se lidé rozvádějí, mění zaměstnání, zdědí nemovitost nebo ztratí partnera – a ve všech těchto situacích jsme byli po boku jako finanční podpora.
Jak osobní poradenství probíhá
Transparentní proces bez skrytých kroků – víš, co tě čeká na každém setkání.
Osobní plán
Do 14 dnů ti připravíme písemný osobní plán s konkrétními kroky, čísly a termíny. Plán je tvůj dokument – bereš si ho domů a může sloužit i jiným odborníkům.
Průběžná podpora
Poradce je dostupný telefonicky nebo e-mailem pro průběžné dotazy mezi setkáními. Většina klientů se ozve 2–3× ročně; někteří častěji v přechodových fázích.
Roční přehled
Jednou ročně projdeme celý plán a aktualizujeme ho. Přineseme přehled toho, co se změnilo – legislativa, výnosy, tvoje situace – a navrhneme úpravy do dalšího roku.
„Oceňuji, že poradce mi nikdy nenavrhl produkt, který by mu přinesl provizi, ale mně ne. Za čtyři roky spolupráce jsme upravili plán třikrát – vždy v můj prospěch. To je jiná úroveň služby než u banky nebo pojišťovny.“
Tomáš Veselý, Jaroměř
Kdy osobní poradenství nefunguje
Osobní poradenství přináší největší hodnotu lidem, kteří jsou ochotni sdílet kompletní finanční obraz a pravidelně se schůzek účastnit. Pokud hledáš jednorázovou radu k jedinému produktu, nemusí být naše služba tím nejlevnějším řešením – na to existují online kalkulačky a srovnávače. Naši klienti s námi spolupracují průměrně 7 let. Pokud víš, že v blízkých měsících projdeš výraznou změnou – prodej firmy, rozvod, dědictví – doporučujeme nejprve tuto situaci stabilizovat a pak přijít za námi.
Připraven začít s poradcem, který tě zná?
Zavolej nám nebo nám napiš – první setkání v naší kanceláři na Riegrově náměstí v Hradci Králové je zdarma.
Rezervovat první setkání