Přehled aktiv
Sestavíme kompletní majetkový přehled – nemovitosti, finanční produkty, cenné papíry, pohledávky – a pojmenujeme, co je a co není předmětem dědického řízení.
Služba · Majetek a přechod na dědice
Kdo zdědí to, co celý život budoval?
Pomůžeme ti uspořádat majetek a závěť tak, aby přechod na blízké proběhl přesně podle tvých přání – bez zbytečných komplikací a poplatků.
Proč je plánování dědictví součástí důchodového plánu
Majetek, který shromáždíš za produktivní léta, by měl sloužit dvěma cílům: zajistit tě v důchodu a přejít na tvé blízké způsobem, který si přeješ. Tyto dva cíle si někdy odporují – pokud čerpáš příliš agresivně, nezůstane pro děti nic; pokud šetříš příliš, odepíráš si důchod, na nějž máš nárok. V Novotný & Svoboda propojíme plánování spotřeby a plánování dědictví do jednoho konzistentního dokumentu, který aktualizujeme s každou velkou životní událostí.
Co řešíme v oblasti majetku a dědictví
Od struktury aktiv po závěť – pomáháme tam, kde se finanční plánování potkává s právem.
Spolupráce s notářem
Nejsme právní kancelář, ale úzce spolupracujeme s notáři v Hradci Králové. Připravíme podklady a formulujeme tvá přání tak, aby notář mohl vyhotovit závěť rychle a přesně.
Darování za života
Posoudíme, zda je pro tebe výhodnější darovat část majetku ještě za života. Zohledníme daňové dopady i to, jak darování ovlivní tvoji finanční rezervu v důchodu.
Životní pojištění jako nástroj
Správně nastavená pojistka může zajistit blízké okamžitě po tvé smrti, aniž by čekali na dědické řízení. Posoudíme, zda stávající pojistky tuto roli skutečně plní.
Co neumíme a kde ti doporučujeme jiného odborníka
Nejsme advokáti ani notáři. Nevyhotovujeme závěti, neposkytujeme právní poradenství a nereprezentujeme tě v dědickém řízení. Naše role je finanční: pomáháme ti pochopit, jaký vliv mají různé varianty přechodu majetku na tvůj vlastní finanční plán a na daňové zatížení dědice. Při složitějších situacích – rodinné firmy, nemovitosti v zahraničí, spory mezi dědici – tě vždy odkážeme na specializovaného právníka nebo daňového poradce.
Chceš mít jasno v tom, co po tobě zbyde?
Objednej se na konzultaci a probereme tvou situaci v soukromí naší kanceláře v Hradci Králové.
Rezervovat termín