Analýza současného stavu
Podíváme se na všechna tvá stávající spoření, pojistky a investice a zjistíme, kde máš mezery a kde platíš zbytečně moc za nízký výnos.
Služba · Penzijní spoření
Spoříš dost – nebo jen doufáš?
Nastavíme ti konkrétní plán penzijního spoření přizpůsobený tvému věku, příjmu a cílové částce na důchod.
Co zahrnuje naše služba spoření?
Penzijní spoření není jen o výběru doplňkového penzijního spoření u fondu. Skutečný plán zahrnuje analýzu tvých aktuálních odvodů, státní příspěvky (až 340 Kč/měsíc při vkladu 1 700 Kč), daňový odpočet až 24 000 Kč ročně a koordinaci s ostatními investičními nástroji. Provedeme tě výběrem správného účastnického fondu, nastavením investičního profilu a pravidelnou revizí výkonnosti. Nezůstaneš s fondem, který tě přestal oslovovat – při změně životní situace vše aktualizujeme.
Co konkrétně řešíme při nastavení spoření
Systém, který pracuje za tebe i v době, kdy na něj nemyslíš.
Volba fondu a profilu
Vybereme fond s odpovídajícím rizikovým profilem – dynamický v mládí, konzervativní blíže k důchodu. Přechody nastavíme automaticky nebo s naší pomocí.
Roční revize
Každý rok ti zašleme shrnutí výkonnosti a navrhneme úpravy. Pokud se změní zákon nebo tvoje situace, reagujeme jako první a nezatěžujeme tě administrativou.
Daňová optimalizace
Nastavíme výši vkladů tak, aby ti přinášela maximální daňovou úsporu. Pohlídáme stropy pro odpočty a v případě zaměstnavatelského příspěvku pomůžeme i s nastavením benefitu.
Co dostaneš na konci spolupráce?
Po nastavení dostaneš písemný plán spoření ve formátu PDF s přehledem vkladů, odhadovaného zůstatku při různých scénářích výnosů a doporučeným harmonogramem revizí. Nejde o obecnou kalkulačku z internetu – jde o dokument sestavený pro tvou situaci, podepsaný tvým poradcem a archivovaný pro případ budoucích úprav. Plán revidujeme při každé zásadní životní události – změna zaměstnání, narození dítěte, koupě nemovitosti.
Chceš vidět, jak by tvoje spoření mohlo vypadat?
Zavolej nám nebo vyplň kontaktní formulář – první konzultace je zdarma a nezávazná.
Domluvit schůzku